Si estás buscando un préstamo personal en Utah, ya sea que tengas un buen o mal crédito, es importante conocer las opciones disponibles. En este artículo, te presentaré una lista de los mejores préstamos personales en Utah, con detalles sobre las tasas de interés, términos y requisitos de calificación. Así que sigue leyendo para descubrir cómo puedes obtener uno de los mejores préstamos personales en Utah: para mal y buen crédito
Mejores préstamos personales en Utah
1: LightStream
Mejor prestamista de préstamos personales en general en Utah
| Rango TAE | Puntaje de crédito mínimo | Rango de monto del préstamo | Condiciones de pago | Tiempo para recibir fondos |
| 4,49% a 20,49% | 660 | $5,000 a $100,000 | 24 a 84 meses | Mismo día |
Nosotros recomendamos a LightStream como la mejor compañía de préstamos personales en Utah en general debido a su capacidad para ofrecer préstamos de manera rápida, conveniente y asequible.
LightStream proporciona un rango de préstamo que va desde $5,000 hasta $100,000 con una tasa de interés anual mínima del 4.49%. Es importante destacar que esta opción de préstamo no cobra penalización por pago anticipado, ni cargos por solicitar el préstamo ni cargos por pagar tarde.
Además, la solicitud de préstamo puede ser procesada en un día hábil bancario, lo que significa que el prestatario puede recibir los fondos en el mismo día si se cumple con el proceso de solicitud de manera oportuna.
Si deseas evitar cargos excesivos y largos tiempos de procesamiento, un préstamo personal de LightStream puede ser la mejor opción para ti. No obstante, aquellos con poco o ningún historial crediticio pueden no calificar para un préstamo personal de esta compañía.
Cabe destacar que LightStream forma parte de Truist Bank y se estableció en el año 2013.
Ventajas
- Calificación A+ BBB
- 0.5% de descuento por pago automático
- Sin prepago ni recargos por pagos atrasados
- Sin requisitos de empleo
- Financiamiento el mismo día disponible
Desventajas
- Realiza una investigación de crédito dura
- Restringe el uso de fondos
- No acepta personas con crédito nuevo o sin crédito.
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2: Upstart – Mejor prestamista de préstamos personales para mal crédito en Utah
| Rango TAE | Puntaje de crédito mínimo | Rango de monto del préstamo | Condiciones de pago | Tiempo para recibir fondos |
| 3,22% a 35,99% | 300 | $1,000 a $50,000 | 36 a 60 meses | Día siguiente |
Upstart se dedica a prestar dinero a personas con puntajes de crédito bajos a tasas de interés razonables. Para calificar para un préstamo de Upstart, es necesario tener un puntaje de crédito mínimo de 300 y un ingreso bruto anual de al menos $12,000, y la deuda total no debe ser superior al 45% del ingreso total.
El monto máximo del préstamo es de $50,000, y la tasa de interés mínima es del 3.22%. También es importante tener en cuenta que, dependiendo de la calificación crediticia, la tasa de interés puede ser tan alta como el 35.99%.
Si está buscando una tasa de interés más baja y un préstamo más grande, Upstart puede no ser el prestamista adecuado.
Fundada en 2012, Upstart es una plataforma de préstamos en línea que utiliza la inteligencia artificial y un modelo de préstamo único para proporcionar préstamos asequibles y reducir los riesgos y los costos para sus clientes.
Ventajas
- Calificación A+ BBB
- Requisito de puntaje de crédito bajo
- Realiza una consulta suave
- Sin penalización por pago anticipado
- Los fondos están disponibles rápidamente
Desventajas
- Sin descuento por pago automático
- cargo por retraso de $15
- No permite co-firmantes
3: SoFi – El mejor prestamista para préstamos personales para un buen crédito en Utah
| Rango TAE | Puntaje de crédito mínimo | Rango de monto del préstamo | Condiciones de pago | Tiempo para recibir fondos |
| 5,74% a 20,28% | 680 | $5,000 a $100,000 | 12 a 60 meses | Dos días |
Recomendamos SoFi como una excelente alternativa para aquellos individuos con un buen historial de crédito y un empleo estable. Esta plataforma ofrece préstamos de gran envergadura sin costos iniciales, sanciones por pagos anticipados o multas por pagos tardíos. Los solicitantes tienen la opción de pedir prestado hasta $100,000 con una tasa de interés inferior al 5,74%.
El puntaje mínimo de crédito requerido para obtener un préstamo en SoFi es de 680, y los solicitantes deben tener un ingreso bruto mínimo de $50,000. Además, la relación entre sus deudas e ingresos no debe exceder el 43%.
SoFi también brinda un seguro de desempleo en caso de que el prestatario pierda su trabajo durante el período de pago. Desde que comenzó su operación en el año 2011, SoFi ha atraído a más de 3,5 millones de miembros y ha financiado préstamos por un total de $50 mil millones de dólares.
Ventajas
- Calificación A+ BBB
- 0.25% de descuento por pago automático
- Sin recargos por pagos atrasados
- No cobra comisiones por prepago
- Realiza una consulta suave
Desventajas
- Requisito de ingreso bruto mínimo de $50,000
- No permite co-firmantes.
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4: Upgrade – Mejor prestamista para préstamos personales para la consolidación de deuda en Utah
| Rango TAE | Puntaje de crédito mínimo | Rango de monto del préstamo | Condiciones de pago | Tiempo para recibir fondos |
| 5,94% a 35,47% | 560 | $1,000 a $50,000 | 36 a 60 meses | Mismo día |
Algunas de las ventajas de adquirir un préstamo para pagar deudas pendientes son tasas de interés más bajas, una mejor puntuación crediticia y pagos mensuales más fáciles. En particular, usar un préstamo personal para la consolidación de deudas podría ayudar a ahorrar dinero.
Upgrade es nuestra principal recomendación en la categoría de préstamos personales de consolidación de deuda debido a sus características especiales, a pesar de haber ingresado al mercado en 2017. Al obtener un préstamo de Upstart, se puede realizar el pago directamente a las tarjetas de crédito en los Estados Unidos.
Aquellas personas que buscan simplificar los pagos de sus deudas y mejorar su crédito pueden optar por un préstamo personal de Upgrade. Sin embargo, este préstamo puede conllevar costos adicionales en forma de tarifas. Si bien Upgrade no cobra una multa por pago anticipado, sí cobra cargos por pago atrasado y rechaza a los solicitantes con mal crédito o sin crédito.
Ventajas
- Calificación A+ BBB
- 1% de descuento por pago automático
- Realiza una investigación suave
- Sin requisito de ingreso bruto mínimo
- Sin penalización por pago anticipado
Desventajas
- No acepta personas con crédito nuevo o sin crédito.
- cargo por pago atrasado de $10
- Cobra tarifas de originación
5: Best Egg – Mejor prestamista para préstamos personales para mejorar en el hogar en Utah
| Rango TAE | Puntaje de crédito mínimo | Rango de monto del préstamo | Condiciones de pago | Tiempo para recibir fondos |
| 4,99% a 35,99% | 700 | $2,000 a $50,000 | 36 a 60 meses | Día siguiente |
Cuando llegue el momento de realizar reparaciones en su hogar y esté preocupado por su presupuesto, puede considerar el préstamo personal ofrecido por Best Egg.
Best Egg otorga préstamos para mejoras del hogar a personas con un puntaje crediticio de 700 o superior y un ingreso bruto mínimo de $50,000, sin tener restricciones de relación deuda-ingreso. Sin embargo, es importante saber que la tasa de porcentaje anual máxima puede ser alta, alcanzando hasta un 35.99%.
Los solicitantes pueden solicitar préstamos que oscilan entre $2,000 y $50,000 con plazos de tres a cinco años. Además, si desea cancelar su préstamo antes de tiempo, puede hacerlo sin incurrir en multas por pago anticipado.
Best Egg se estableció en 2014. Es propiedad de Marlette Funding, quien fundó la compañía un año antes que Best Egg.
Ventajas
- Calificación A+ BBB
- 0.5% de descuento por pago automático
- Sin penalización por pago anticipado
- Realiza una investigación suave
- No tiene límites de deuda a ingresos
Desventajas
- No acepta co-firmantes
- No acepta personas con crédito nuevo o sin crédito.
- Tiene un requisito de ingreso bruto mínimo de $ 50,000
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Cómo elegir el mejor prestamista de préstamos personales en Utah
Elegir el mejor prestamista de préstamos personales en Utah puede parecer una tarea abrumadora, pero con un poco de investigación y planificación, puede encontrar la opción adecuada para usted. Aquí hay algunos consejos para ayudarlo a tomar la mejor decisión.
1: Hágase las preguntas importantes
Antes de buscar a un prestamista, es importante que reconozca sus necesidades y situación financiera. Las siguientes son preguntas esenciales que debe hacerse:
- ¿Cuánto financiamiento necesitas? Evalúa cuánto dinero requieres y si un préstamo personal es la mejor opción para cubrir esa necesidad.
- ¿Cuál es tu calificación crediticia? Tener una comprensión de tu calificación crediticia puede garantizar que solicites un préstamo con una empresa que aceptará tu calificación.
- ¿Puedes pagar la cuota mensual? Examina tu presupuesto y asegúrate de que la cuota de un préstamo se adapte a tu presupuesto.
- ¿Cuánta deuda ya tienes? Asegúrate de no adquirir más deuda de lo necesario. Si ya tienes una gran cantidad de deudas, asumir más deudas podría no ser la mejor opción.
2: Haz tu investigación
Cada entidad crediticia posee sus virtudes y defectos. Aquello que puede ser beneficioso para la remodelación de su hogar, podría no ser apropiado para la unificación de sus deudas. De hecho, el crédito que le agrada podría ser inconveniente para su situación actual.
Investigar le permitirá descubrir opciones de préstamos y características que puedan convenirle. Tenga en cuenta que aceptar un préstamo personal es un gran compromiso que se extiende de dos a cuatro años.
3: Esperar
Es factible que logre tomar elecciones más acertadas al esperar y otorgarse el tiempo para evaluar bien su opción. Tomar un préstamo personal es una responsabilidad muy importante, por lo que es necesario estar totalmente convencido de su determinación.
Le sugiero que se tome entre dos y tres días para meditar antes de llegar a una conclusión definitiva. Al hacerlo, después de haber adquirido el préstamo, va a tener la certeza de haber tomado la mejor decisión.
4: Lea la letra pequeña
Una vez que hayas seleccionado un proveedor de préstamos, examina detalladamente las tasas que incluyen penalizaciones por pago anticipado, cargos por originación, recargos por pago tardío y demás.
Al tener pleno conocimiento de estas tarifas, podrás planear tu presupuesto y evitar cargos sorpresa. También toma en cuenta las condiciones adicionales para saber si puedes aprovechar ofertas especiales como descuentos por pagos automáticos. Siguiendo este paso, podrás obtener ahorros a largo plazo.
5: Aplicar
Después de finalizar la investigación y elegir un acreedor, es el momento de hacer la petición del préstamo. Para el proceso de solicitud, se necesitará una identificación, una confirmación de la dirección y una prueba de ingresos.
Los prestamistas proporcionan opciones para aplicar en línea, en persona o por teléfono, siendo la opción en línea la más conveniente. No obstante, si prefieres las opciones en persona o por teléfono, es importante verificar si el acreedor ofrece estas alternativas.
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En resumen
Es importante comparar las tasas de interés y los términos de diferentes prestamistas. Algunos pueden tener tasas más bajas o plazos más flexibles que otros. Además, asegúrese de revisar cuidadosamente los términos y condiciones de cualquier préstamo antes de aceptarlo.
También es una buena idea verificar la reputación de los prestamistas que esté considerando. Lea reseñas y busque información sobre cualquier queja o problema que hayan tenido en el pasado. Si es posible, solicite referencias y hable con otros que hayan trabajado con ellos en el pasado.
Finalmente, asegúrese de entender completamente cualquier cargo adicional asociado con el préstamo, como tarifas de procesamiento o cargos por pago anticipado. Tómese el tiempo para hacer su investigación y elija un prestamista que satisfaga todas sus necesidades y esté dispuesto a trabajar con usted para crear un plan que sea manejable y asequible.
Qué hacer si no puede obtener un préstamo personal en Utah
Si su prestamista ha rechazado su préstamo, no se alarme. Los préstamos pueden ser rechazados debido a bajos ingresos, situación laboral, deudas pendientes o información inexacta en su solicitud. En caso de que esto ocurra, lo recomendable es contactar al prestamista para averiguar la razón exacta del rechazo de su solicitud.
Su prestamista le puede permitir modificar su solicitud. En dichos casos, puede que tenga que solicitar una cantidad menor o reducir los términos de su préstamo.
Podría considerar presentar una solicitud con otro prestamista, pero no se recomienda esta opción. Usar esta alternativa podría llevar a otro rechazo, especialmente si no ha abordado el problema que causó el primer rechazo de su préstamo.
Aunque los préstamos de día de pago pueden parecer atractivos al principio por la rapidez en recibir fondos, debe tener en cuenta las altas tarifas asociadas con ellos y los cortos plazos de pago, lo que podría resultar en gastos adicionales.
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